JEPI : 커버드콜 전략으로 안정적인 수익 창출하기

1. JEPI란?

JEPI(제피)는 고배당을 추구하는 투자자들 사이에서 많은 주목을 받고 있는 상품입니다. JEPI는 'JPMorgan Equity Premium Income ETF'의 약자로, JPMorgan에서 운용하는 ETF입니다. 2020년 5월에 출시된 이 ETF는 고배당 수익을 제공하면서도, 커버드콜 전략을 활용해 리스크를 관리하는 것이 특징입니다. 간단히 말해, JEPI는 배당 성향이 높은 주식에 투자하면서도 옵션 전략을 통해 추가적인 수익을 기대할 수 있는 ETF입니다. 배당은 매월 초에 지급하고 있습니다. 자세한 내용은 JPMorgan 사이트에서 확인하실 수 있습니다.

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2. JEPI의 매력 포인트

• 높은 배당 수익률: JEPI는 현재 약 8% 수준의 배당 수익률을 제공하고 있습니다.

• 리스크 관리: 옵션 전략을 통해 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

• 낮은 운용 보수: 0.35%의 관리비용으로 비용 부담이 낮습니다.

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3. 투자 전 꼭 알아야 할 것!

• 세금 고려: JEPI는 해외 주식으로 분류되어 배당소득세 15.4%가 부과됩니다.

• TIP: ISA 계좌를 활용해 절세가 가능합니다. (국내 JEPI 추종 ETF도 활용 가능)

• 성장성 한계: JEPI는 커버드콜 전략을 사용하기 때문에, 상승장에서는 주식 시장 상승률에 비해 상대적으로 낮은 수익률을 기록할 수 있습니다. 커버드콜 전략에 대해 자세히 알고 싶으신 분은 아래 내용으로 쉽게 공부하실 수 있습니다.

커버드콜 전략 : 안정적인 수익을 창출하는 방법

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4. 똑똑한 투자자의 선택 : ISA로 절세하며 JEPI 효과 누리기

JEPI도 해외주식으로 분류되어 배당소득세가 부과됩니다. 하지만 ISA 계좌를 활용하면 절세가 가능합니다. 자세한 내용은 ISA 계좌 관련 포스팅에서 확인하실 수 있습니다. JEPI 자체를 ISA 계좌에서 직접 매수할 수는 없지만, 국내에 상장된 유사한 상품을 통해 비슷한 효과를 얻을 수 있습니다. 

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국내에서 JEPI와 유사한 투자 효과를 얻을 수 있는 대표적인 ETF는 다음과 같습니다.

• 미래에셋자산운용의 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호(458750), 2호(458760)

• 삼성자산운용의 KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜(483290)

 

이 ETF들은 JEPI와 비슷한 전략을 사용하여 안정적인 배당 수익을 목표로 합니다.

• 장점: 환율 리스크 감소, ISA 세제 혜택, 국내 증권사에서 손쉽게 거래 가능합니다.

• 주의할 점: 운용 보수 및 추적 오차를 반드시 확인하고 ISA 계좌의 투자 한도를 고려해야 합니다.

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5. 마치며 : 안정적인 수익, 커버드콜 전략을 현명하게 활용하기

JEPI는 배당 수익과 안정성을 동시에 제공하는 매력적인 상품입니다. 특히 ISA와 국내 상장된 ETF를 통해 세제 혜택을 누릴 수 있습니다. 하지만 모든 투자에는 리스크가 따르므로 자신의 재정 상태와 투자 목표를 신중히 고려해야 합니다. 꾸준히 재테크를 공부하면 더 나은 투자 기회를 발견할 수 있습니다. '$ 자유를 위한 재테크연구소'와 함께 재테크 지식을 쌓아 경제적 자유를 달성할 수 있기를 바랍니다.

주의: 이 글은 투자 조언이 아닌 정보 제공을 목적으로 작성되었습니다. 투자는 신중히, 본인의 판단에 따라 진행하시기 바랍니다.